My Generation N. 1 Anno 2022

19 Consulenti finanziari Febbraio / Marzo 2022 a cura della Redazione ta per lui e il suo feedback “entu- siasta”, nonché la sua richiesta di altre mappe concettuali, mi ha convinto che quella potesse essere una soluzione adatta a tutti coloro che vogliono diventare consulenti finanziari. Oltre alle mappe con- cettuali ho poi aggiunto le “parole chiave” che permettono un’asso- ciazione immediata tra concetti e risoluzione delle domande. A chi è dedicata principalmen- te questa tua pubblicazione? È dedicata a tutti coloro che si stanno preparando a sostenere l’esame. Può essere utilizzata come ripasso dopo lo studio di tutte le materie d’esame o anche durante la preparazione. Ad esempio, stu- dio i “derivati” e li ripasso subito dopo con le mappe concettuali e le parole chiave. Un manuale rivolto solo ai giovani che intendono ab- bracciare il mondo della con- sulenza finanziaria? O possia- mo allargare il target? Il libro è utile per la preparazione al- l’esame a prescindere dall’età. L’at- tività di consulente finanziario può essere iniziata a diverse età. I più giovani sono caratterizzati dall’en- tusiasmo e dalla loro caratteristica di essere “innovatori”, ma le perso- ne con qualche anno in più hanno, invece, una capacità di valutazione legata anche alla loro maggiore esperienza. Se si ha passione per questa professione, l’età non è un ostacolo, né per la preparazione al- l’esame, né per il suo svolgimento. Perché la consulenza finan- ziaria è definita la professio- ne del futuro? Per diverse ragioni. La più rilevan- te, a mio avviso, riguarda l’esigen- za per i clienti di avere un consu- lente che lo possa aiutare nelle scelte di pianificazione finanziaria legate ai propri obiettivi di vita. La consulenza non può essere relega- ta a mera scelta di strumenti finan- ziari, ma deve fornire soluzioni ef- ficienti nella gestione del bilancio personale dei clienti per soddisfare le loro esigenze e i loro obiettivi di vita. La complessità del mondo fi- nanziario, ma anche i numerosi impegni che ogni cliente ha, danno un rilievo centrale alla professione di consulente finanziario. Per que- sti motivi possiamo considerala una delle professioni del futuro, perché andrà, sempre di più, a co- prire esigenze e bisogni che, altri- menti, il cliente dovrebbe risolvere con il “fai da te”, soluzione che ri- chiede le competenze specifiche di un consulente finanziario. Se tu potessi dare una dritta ad una persona interessata a diventare consulente finan- ziario, cosa consiglieresti? Innanzitutto, gli consiglierei di chiedersi se questa è veramente la professione che vuole svolgere, se ha passione per i mercati finanzia- ri e le loro dinamiche e se gli piace relazionarsi coi clienti. Infatti, queste due competenze, “tecniche” e “relazionali”, sono imprescindi- bili per il consulente finanziario. Un altro aspetto importante è quel- lo etico: talvolta questa attività at- tira perché, se si ha successo, i gua- dagni possono essere interessanti. Bene, un professionista etico è quello che mira principalmente all’interesse del cliente, è quello che pone veramente il cliente al centro della propria attività e che la sa valorizzare non solo in termini economici, ma anche relazionali. Una domanda secca: perché acquistare questo volume? I primi feedback di chi ha usato il libro ne hanno evidenziato la sua utilità e semplicità di utilizzo. Il li- bro è stato fatto per offrire un aiuto concreto a chi si vuole preparare all’esame OCF, la formula ripasso finale in 20 giorni permette, inol- tre, di ottimizzare i tempi di ap- prendimento. n